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关于收藏和艺术品资产化

导读

21世纪以来，艺术金融一直是热门话题。

国内艺术收藏品资产规模大约等于房地产总量，约300万亿左右，平均分给10亿人，每人可得30万。

国内艺术收藏品缺乏流通渠道，艺术收藏品金融资产化之后，海量艺术收藏品成为金融资产，计入企业资本和注入上市公司。

资产配置就是用资产的多元化配置来分散资产风险。

艺术资本与其他金融产品的关联度非常小，这也是艺术品适合做资产配置的一个重要原因。

无疑，艺术收藏品金融化资产化，大量收藏家将暴富起来。

在国际资本市场，艺术品早已是必备的投资标的，它是全球三大投资项目中继股票、房地产之后的“第三极财富”，属于高附加值资产，其回报率已远远超过了股票和房地产。意大利收藏家贝利尼曾说过：“世界上只有艺术品是最有价值的，股票的平均增值率是40%，而艺术品的增值率是95%。

中国民生银行发布的《艺术品银行业务发展研究报告》中提出：国内高收入阶层中过20%的人群有收藏习惯，他们大约可将超过其财产1%的部分投入到艺术品收藏。假设全国个人储蓄总额其中16万亿元中有50%属于高收入阶层，则意味着，至少每年800亿元资金在理论上是可以用于艺术品的。

从一些业界统计数据来看，英国巴克莱银行曾分析指出“中国艺术品市场潜在的需求是6万多亿元，而目前的规模只有几千亿元。文化艺术品投资占整个投资20%”，以及“金融证券年均回报率为15%，房地产为21%，收藏艺术品则是26%。”似乎都在印证着这个市场的“胃口不小”。

随着眼力和经济收入的提高，业余收藏爱好者的数量还会增加，其藏品水平和档次也将逐步提升。从收藏门类上看，书画、瓷器、玉器等文物收藏品目前占据着收藏投资的主流，但是由于中国古代传世的文物艺术品数量有限，而且在鉴赏上存在一定难度，一些新加入的收藏者开始把目光投向了中国当代书画、油画、雕塑、摄影、工艺美术等“现玩”。

艺术品市场飞速发展，交易数字惊人。一方面中国高净值人士偏好投资，其财富总值中约19%用于艺术品投资，投资额复合年增长率超过25%。文化艺术品消费欲望的提高，给文化艺术品市场带来极大的发展契机和投资空间。另一方面，资本市场迅速发展，大量的资金需求寻找新的投资方向，也促进了艺术品市场的迅速增长。

此外，伴随我国经济结构转型，国内的消费结构也进入了快速转型期，精神消费逐渐取代物质消费变成刚需，成为文化艺术品市场的新支撑。随着全球艺术品市场规模保持稳定快速的增长，市场还会进一步开拓，尤其是在亚洲，因此，市场对艺术品金融的需求也越来越大。

艺术品基金、艺术品信托投资、艺术品抵押、艺术品产权交易等金融工具，与价格价值、财富管理、增值保值、投资活力等金融业务融合。尽管这个行业在我国目前发展还不成熟，但对艺术品金融化、证券化的前景趋向应抱有充分的信心。

艺术品金融包含三大板块：一是金融板块，如私人银行家、财富管理、家族办公室，以及艺术投资人等，是对艺术品本身的投资，也可以是对相关金融技术企业的投资;二是文化板块，如私人博物馆、公共博物馆，同时还有文艺人士;三是商业板块，包括拍卖行、画廊、艺术交易博览会等。三个板块相辅相成，连接性越来越强。

从地理角度看，艺术品金融展现出融合的趋势，跨国、跨文化合作越来越频繁，艺术品市场向全球化发展。随着近几年中国的迅速崛起，当前的艺术品市场主流已不再只是欧美，国人对艺术和文化更加感兴趣。

卢森堡德勤董事Adriano Picinati di Torcello预测，2026年，亚洲金融市场的规模将会达到2.7亿美元，届时将与美国等量齐观，甚至会超过美国，对私人银行家和家族企业，以及金融机构来讲，是进入艺术品金融市场的良机。此外，社会变化、艺术与技术的革新也会促进艺术品金融的发展。